在各种投资中，外汇保证金是最公平、最透明和最吸引人的投资方式。保证金交易就是投资者以银行、造市商或经纪商提供的融资来进行外汇交易。外汇保证金交易，是利用杠杆投资的原理，使得每一位小额投资人亦可在金融市场中买卖外国货币，而赚取利益。其基本精神和股票市场融资融券类似。

外汇保证金买卖是指仅需一定比例的保证金(通常为2%~5%之间)，即可进行扩大交易额度的外汇交易。

举例而言，今天赵先生要做等值10万美元的交易，通过保证金交易，假设保证金比例为2%，赵先生只需要有2000美元(100000x2%)，便可以进行此交易。换句话说，只要2000美元的资金便可以进行10万美元的交易，意即资金放大了50倍。因此，若投资1万美元，即可从事50万美元的交易。

但是，当损失超过一定额度后，交易商都有停止损失的机制，如同股票市场中所谓的“断头”。因此，当账户中金额低于交易金额的一定百分比时，就会开始执行反向平仓的动作。

外汇保证金有两个特点和期货交易非常相似：首先，外汇保证金采取的是保证金方式，充分利用杠杆原理做到以小搏大；其次，外汇保证金交易可以双向操作，就是投资者既可以看涨也可以看跌，这样操作起来十分灵活。货币的汇率在1天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。

外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸(投资者拥有或借用的资金数量)，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。

外汇保证金交易虽然能有效地控制投资者的损失额度，也能放大投资者的收益率，充分体现了其以小搏大的杠杆效应。但是正因为这种高杠杆性，也使其具有较高风险性。一个2000美元的账户可以同时买卖相当于市价20万美元的货币，在这个比例的操作下，市场只要有1%的变动，这个账户很快就会结束。理论上来说，用最高的融资比例来操作外汇，只要市场有10美分的变动，你不但血本无归，而且损失有可能比原先开户金额还高。因此，用来操作外汇市场的资金应该是不会影响你日常生活或公司营运开销的闲置资金。