全国政协外事委员会主任、中国财政部原部长楼继伟今日在中国财富管理50人论坛年会表示,如果单一数据金融平台占有的市场份额过大,可能会导致大量的信贷坏账。以某平台为例,其与多家银行合作形成数万亿贷款。可以限制与单一平台合作的银行数量,让多家平台按同样的条件做类似业务。需要在效率和风险之间做出平衡,要防止赢者通吃、大而不能倒。正如中央经济工作会议定调,金融创新必须在审慎监管的前提下进行。
今天,深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会在深圳举办。
会议以“双循环新格局与资本市场新征程”为主题,广泛邀请政府与监管部门负责人、专家学者及业界领袖展开高水平的思想交流。
此次论坛上,有不少发言和建议值得关注,我们来看重点内容：
全国政协外事委员会主任、中国财政部原部长楼继伟：
1、防止数据金融平台大而不能倒可限制与单一平台合作的银行数量
全国政协外事委员会主任、中国财政部原部长楼继伟今日在中国财富管理50人论坛年会表示,如果单一数据金融平台占有的市场份额过大,可能会导致大量的信贷坏账。
以某平台为例,其与多家银行合作形成数万亿贷款。可以限制与单一平台合作的银行数量,让多家平台按同样的条件做类似业务。需要在效率和风险之间做出平衡,要防止赢者通吃、大而不能倒。正如中央经济工作会议定调,金融创新必须在审慎监管的前提下进行。
2、信用债应全部退出银行间市场
楼继伟表示,去年7月份,央行和证监会决定同意两个基础设施间互联互通合作,这是一个可喜的变化,建议尽快落地。
银行间市场应回归同业拆借市场的本位,信用债应当全部退出,利率债(国债和政策性金融债)可在两个市场同时交易,结算要打通,既方便银行间抵押融资,又促成两个市场同债同价。
3、非常时期的财政货币政策应考虑有序退出
楼继伟表示,目前,我国控制疫情和恢复经济取得令人瞩目的成绩,成为全球唯一的实现经济正增长的主要经济体,非常时期的财政货币政策正在考虑有序退出。我再强调是考虑有序退出,不能说立即就退,而是必须逐步退。这样宏观杠杆率可以稳住并逐步下降。
4、对某金融数据平台的约谈暂停上市是防范系统性风险于事前事中
楼继伟表示,近期对某金融数据平台的约谈暂停上市,其实质是防范系统性风险于事前事中。
5、中国的影子银行一点正面作用都没有,严重影响国内大循环
楼继伟表示,金融乱象对国内大循环产生危害。
他举例,保险公司热衷于控制商业银行,某些治理结构不良的保险公司借此为其循环注资、“庞氏融资”提供便利；商业银行绕过拨备覆盖率、风险准备计提以及存贷比、资本充足率等监管,将大量资金出表,开展委外,通过通道资金池方式,形成银行的“影子”。
他认为,中国的银行“影子”一点正面作用都没有,进一步放大了相关行业的杠杆水平,积聚了风险。实体经济没有足够的收益,资金被抽入金融行业。高杠杆、高风险、高利润运营,金融行业的利润比其他所有行业的利润总和还多,带动实体经济的利率大幅抬升,企业融资难、融资贵,严重影响了双循环发展,特别是国内大循环。
6、去杠杆治理乱象的方向不能动摇
楼继伟表示,金融要回归本源、服务实体经济。金融乱象对国内大循环有很大危害,治理金融乱象还不能说已经完成。在美国金融政策外溢性导致外部市场波动性明显加大背景下,中国需要保持定力,去杠杆治理乱象的方向不能动摇。
7、混业经营不是方向,要向分业转型
楼继伟提出,与分业经营相比,直观上看,混业经营有利于节约经营成本,但也容易蕴藏和传递风险,导致金融风险问题愈演愈烈,对国民经济带来较大系统性风险。同时混业经营要真正控制住风险传染,要求金融监管从分业监管转为精细的网格化管控。进行更为严格的合规监管,不仅难度较大,甚至需要深入到金融业经营的内部,大幅度增加金融机构的合规成本,综合考虑混业经营规范运营后,从金融机构微观角度看并不一定节约经营成本；从治理乱象和采取的措施看,是在削弱混业,要进一步向分业转型；从国民经济整体来看,金融业分业经营能够更好地服务实体经济的发展。
中国财富管理50人论坛理事长、全国政协经济委员会主任尚福林：
1、资本市场要更好的发挥将储蓄转化为资本的能力
尚福林表示,具体而言：一是将不同风险偏好、期限资金更高效转化为资本,优化直接融资市场结构。二是更好发挥财富管理功能,要让广大投资者分享发展红利、增加财产性收入。与此同时,资本市场还要提高配置效率和促进创新能力。
2、需要资本市场提高资本的配置效果和促进创新的能力
尚福林表示,需要资本市场提高资本的配置效果和促进创新的能力。一方面要坚持发挥市场在资源配置中的决定性作用,提高资源配置效率,激发市场主体创新活力,加速科技成果向现实生产力转化,促进科技资本和产业紧密融合。另一方面,需要以资本为纽带,引导和支持生产要素向创新型企业倾斜。
3、数字经济已经成为推动我国经济持续稳定增长的重要引擎
尚福林表示,建议加强资本市场科技建设,数字经济已经成为推动我国经济持续稳定增长的重要引擎。当前我国大数据、云计算、人工智能、区块链等技术已经在证券期货市场得到广泛应用。要继续推动资本市场信息化建设和数字化服务,不但要关注金融业务风险,也要关注各类技术风险,要及时化解信息技术系统数据安全等方面的风险隐患,不断提高监管水平。
4、要加强资本市场基础制度建设
尚福林表示,要加强资本市场基础制度建设。注册制改革是市场化改革,这个核心是信息披露,关键是压实各方责任,而各项制度建设的基础资本市场是以商业信用为基础的,必须要按照更高要求,更严标准推进资本市场的信用体系建设,补齐信用体系制度管网,严厉打击失信行为,强化市场约束,营造构建公平诚信的市场环境,增强市场信心。
深圳证券交易所党委书记、理事长王建军：
1、五方面推动资本市场新发展
深圳证券交易所党委书记、理事长王建军12月20日在“深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会”上表示,我国资本市场的发展前景广阔,未来应从五方面继续推动资本市场的发展。
一是要加快构建高效支持科技创新的体制机制,加大对符合我国战略和产业政策方向相关领域的支持力度,提高直接融资比重,增强对实体经济高质量发展的适配性。
二是坚持市场化、法制化方向,完善资本市场基础制度,提高治理效能,提高监管透明度和法制化水平,营造良好市场生态,增强市场各方对资本市场的信心和信任。
三是推动投融资协调发展,坚持股权融资和债券融资并重,做大增量与盘活存量并重,丰富金融服务与产品供给,大力推动长期资金入市,健权资本市场财富管理和风险管理功能,切实增强市场各方的获得感。
四是推进更高水平开放,服务国家对外开放的战略布局,加快向规则、标准等制度性开放转变,深化境内外市场互联互通,加强开放条件下监管能力建设。
五是精准防范化解风险,坚持稳字当头、稳中求进。从经济社会发展全局出发,做好风险防控工作,对违法违规行为零容忍,坚决守住市场安全发展的底线。
2、要加快构建高效支持科技创新的体制机制
王建军表示,要加快构建高效支持科技创新的体制机制,加大对符合我国战略和产业政策方向相关领域的支持力度,提高直接融资比重,增强对实体经济高质量发展的适配性。
3、深化境内外市场互联互通
王建军,要深化境内外市场互联互通 ,加强开放条件下监管能力建设。精准防范化解风险,坚持稳字当头,稳中求进,从经济社会发展全局出发,做好风险防控工作,对违法违规行为零容忍。
4、大力推动长期资金入市
王建军表示,要推动投融资协调发展,坚持股权融资和债券融资并重。丰富金融服务与产品供给,大力推动长期资金入市。(来源：证券时报网)