地球人都知道,可转债很火。
2019年火,是因为只要你2019全年能坚持打新,单账户平均收益可以达到6000+,轻轻松松多赚一个月工资。
2020年火,是因为可转债几乎脱离其与正股之间的折溢价率关系,被炒上天了……一天涨200%都见怪不怪,比如正元转债2020年10月22日一天就暴涨176%。
如果时至今日,您都还没开户,还没申购过可转债,那么本期节目适合您,进来看看吧。
可转债参与门槛极低,打新不需要市值配售,有A股账户即可,先点击申购,中签了再缴纳资金。咱们以东方财富app为例
1、下载东方财富APP
2、打开东方财富app,下方标签切换至“交易”,开通东方财富证券账户,开通沪深交易权限,取得资金账号,并登陆。
3、交易界面,点击更多,下滑至“权限查询”,最下方点击可转债业务开通,签署风险揭示书,即可参与沪深两市可转债申购和交易了。
三这个步骤是2020年下半年新加的,因为2020年可转债炒作太疯狂了,可转债是T+0交易,当日买入当日卖出,没有涨跌停限制。动辄一天近200%的涨幅,很常见,比如正元转债那根惊世骇俗的长阳。所以,沪、深交易所于2020年7月24日发布通知,要求股民必须签署《向不特定对象发行的可转换公司债券投资风险揭示书》,才能继续参加可转债交易和申购。
4、权限开通完毕后,怎么申购呢？
对于年轻股民,喜欢玩手机app的。还是在东方财富app的交易标签下,点击新债申购。可转债名称前带“深”字的,代码12开头,深圳可转债,当天最早9:15可申购。名称前带“沪”字的,代码11开头,上海可转债,最早9:30可申购,报进场内。
啥叫报进场内？因为你会发现,不在可申购时间段内,申购按钮也是蓝色的而不是灰色的。其实那是东方财富证券提供的特色服务,叫“预申购”。就是你甚至前一天晚上就可以点击申购,以免自己忘了。但申购申请存在东财证券服务器上,等到第二天上午10点,统一报进场内。所以,喜欢9:15或9:30赶最早申购时间的,就不要用这个功能了。到点了自己手动去点申购吧。
对上了年纪喜欢用电脑交易的股民,可以在电脑浏览器里,打开以下网址http://data.eastmoney.com/kzz/default.html,并加收藏。
如果当天有新的可转债供申购,会跳红。然后打开东方财富证券pc版交易软件,在沪深标签下,找到新债申购,双击申购代码,然后点击申购即可。
注意,pc版交易界面,没有东方财富app的预申购功能。所以看清楚申购界面最右边的交易市场,写的是上海A股还是深圳A股。
上海最早9:30,深圳最早9:15可申购。
5、这个网址http://data.eastmoney.com/kzz/default.html,可转债那么多,只只都能申购？
只能说,2019年、2020年的市道下,可转债破发率非常低。平均一签的收益率大概是20%,可转债1手10张,一般固定面值100元/张,中一签就等于中1手,等于中了1000元人民币。上市可以赚200元左右。但这仅限于2019和2020年。前几年,可转债上市首日破发的多了去了。
还别说,即使是2020年,也有破发的。
财爷教你一招,辨别哪只可转债可以申购？转股溢价率是最重要的,负得越多越好,申购越有价值。正得越多风险越大,正数达到30%甚至50%的,当心上市首日破发。
http://data.eastmoney.com/kzz/default.html,翻到2020年6月29日申购日,找到本钢转债。申购前一个交易日6月24日,本钢板材正股收盘价3.22元/股。转股价呢？5.03元。算下来转股价值64元。转股溢价率是正的56%……
我们都知道,可转债要转股,在可转债新债面值都是100元的条件下,至少要正股价>转股价,当下如果能转股才能盈利。所以,转股溢价率是绿色的,是负数的最佳。如果转股溢价率是红色的、正数的,有一定风险。但现在可转债上市首日都会给予一定溢价,所以即使溢价率为正,破发概率依然很低。但本钢转债转股溢价率正56%太夸张了吧？于是,2020年8月4日上市首日,102就摸了一下,当天就跌破面值100元了,随后的历史,一路下杀,最低跌到81元。
另外,还要看2个指标
1、看可转债评级。东方财富app用户,在新债申购界面,点击可转债名称旁的箭头进入详情页,债券评级高低看下。东方财富证券pc交易软件用户,在沪深的新债申购页,新债信息一栏,看债券评级高低。
债券评级常规来说,AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级。前四个级别债券信誉高,风险小,是“投资级债券”；第五级开始的债券信誉低,是“投机级债券”,风险大。
2、看正股走势。
仔细看这个网址http://data.eastmoney.com/kzz/default.html,申购日和上市日,基本都差1个月。如果市道不好,正好间隔的这一个月里正股突然暴跌。导致你申购可转债时候的溢价率本来负的,到了上市日变成正的了,怎么办？
所以大盘走势判断、正股走势技术判断,一样也不能少。
1、为什么有些新债我申购不了？
去看正股代码,是不是300开头,你是不是没有创业板权限？
2、什么时候知道结果？什么时候转钱进户头？
东方财富app交易标签,新债申购,可转债名称旁箭头详情页,进程一目了然。如果中签了,东财app还会发短信给你的,当天该留钱了也会发短信的,15:00前留好就行。
3、什么时候上市？
看东方财富网可转债频道http://data.eastmoney.com/kzz/default.html,一目了然。
4、申购数量都是顶格申购吗？
一般都是顶格填10000张。不过放心,不可能让你中10000张的,一般中10张,运气好的20张。
顶格申购比不顶格申购中签概率更大。因为我们申购之后,交易所会为我们分配申购号码,每1手(10张)是一个配号。那你顶格申购10000张就有1000个配号。
配号在新债申购的右上角“申购记录”里查。
5、中签了忘记缴纳资金？
如果一年累计三次中签不交款的话,后面6个月内无法参与打新股和打新债了。
6、什么是配售？
因为你持有了可转债对应的正股股票。持有正股的按比例分配可转债,只要在股权登记日前持有正股,一定会配到可转债。
配售详情也是在名称旁箭头详情页里看。
7、上市首日9:30后就不动了？提交委卖提示废单？
那不叫不动了,那是临停了。恭喜,估计是你的可转债一开盘就涨了20%。如果一开盘就涨30%,那不用盯盘了,等14:57再说吧。
沪市可转债涨跌幅超过20%,临停半小时。涨跌幅超过30%,临停到14:57复牌。14:57-15:00一定可交易。沪市临停期间挂单都是废单,只能复牌后再提交委买委卖。
深市可转债临停制度2020年10月起改得和沪市几乎一致了,20%先半小时,30%临停到14:57。
但临停期间,深市可转债可以申报也可以撤销的,不是废单。而且14:57沪市直接撮合交易,深市先进行一次撮合竞价,接着再进行收盘集合竞价,也就说最后3分钟,深市进行了两次竞价。
8、手续费呢？
可转债新债申购没费用,可转债转股也没费用,可转债抛售时没有印花税,但收佣金,参考券商费率。