[巴菲特]巴菲特出手！又买了50多个亿

巴菲特又出手了，这次是银行业。

SEC最新文件显示，美东时间本周一至周三的三天中，巴菲特斥资8.13亿美金（约合57亿人民币）增持了美国银行，增持后持股比例超11%。

有趣的是，巴菲特刚刚因为踩雷了富国银行被“坑惨”，而这却并没有打击他投资银行股的信心。

近期，美国各大银行纷纷披露二季报，虽然净利润表现较差但营收大多符合甚至超出预期。而富国银行在营收、净利润、坏账拨备、股息等方面却让市场大为“失望”。今年以来，富国银行下跌50%，让巴菲特亏了约700亿人民币。

巴菲特再次出手

三天内斥资57亿增持美国银行

北京时间7月23日，SEC最新文件显示，巴菲特在当地时间7月20日至-22日之间，增持了3390万股，涉资约8.13亿美金，约合人民币57亿。

据wind数据，截至2019年末，伯克希尔持有美国银行约9.47亿股，持股比例为10.54%。

据Business Insider，在本次增持后，巴菲特的持股数将达到9.81亿股，持股比例为11.3%。

目前，美国银行是伯克希尔的第二大持仓股，其持股市值仅次于苹果公司。以本周三的收盘价计算，伯克希尔目前持有美国银行股票的市值约为238亿美元。

今年以来，美国银行股价下跌30%。

二季度利润腰斩但营收超预期

投行业务激增57%

虽然净利润腰斩，但美国银行的多项财务指标超出了市场预期。

7月16日周四，美国银行公布二季度财报。财报显示，美国银行二季度利润同比暴跌52%，由去年同期的73.5亿美元，降至35.3亿美元，但依然高于市场预期的23.7亿美元。

坏账拨备方面，美国银行二季度计提坏账拨备40亿美元，其累计坏账拨备已经达到了创纪录的210亿美元。

美国银行二季度实现营收223亿美元，超出市场此前预估的220亿美元。

美国银行的每股收益更是达到了37美分，上年同期74美分，超出市场预期的25美分。

此外，美国银行二季度的投行业务表现亮眼，实现22亿美元营收，激增57%。这主要是由于疫情期间大量企业迫于资金压力，通过发股、发债等方式改善资产负债表。

整体来看，美国银行虽然净利润大降，但某些指标却释放了一定积极信号，巴菲特增值也不无道理。

此外，据Ycharts统计，自1990年以来，美国25家大型银行的股价有形账面值比(PTBV)的中位数于至2020年7月降到最低。这意味着，今年7月，美国银行业的整体估值水平处于30年地位。

6月底，美联储进行压力测试后也表示，美国最大的银行们足够健康，可以抵御新冠病毒的危机。

美联储负责监督事务的副主席Randal Quarles在声明中表示。“即使在这些不利情景假设中最严峻的情况下，银行体系资本仍然充足。”

但美联储也警告称，经济长期不景气可能会使银行业因不良贷款而遭受数千亿美元的损失。据美联储年度压力测试报告，在最坏的情况下，失业率居高不下，美国经济在几个季度内没有反弹，美国最大的33家银行可能遭受高达7000亿美元的贷款损失，这会削弱其缓冲资本的规模。

巴菲特踩雷银行股

被富国银行坑了700亿

今年，巴菲特在航空业和银行业上损失最为惨重。截至2019年末，伯克希尔持有的按市场价值排名的前十五大重仓股中有六家银行股，依次为：美国银行、富国银行、美国合众银行、摩根大通、纽约梅陇银行、高盛。

其中，截至本周三美股收盘，美国银行、富国银行、美国合众银行、摩根大通在今年分别下跌30%、50%、37%、27.31%。

在巴菲特持仓规模前四名的银行股中，富国银行下跌最多。