在今年的结构性行情中,公募市场上权益基金大放异彩,今年以来回报率最高的产品已经斩获了超107%的回报率,回报率超50%的权益基金也有数百只。权益基金纷纷斩获超高回报率的同时,也有部分基金管理人选择及时分红,截至12月5日,公募基金在今年的分红总额已经有1064.41亿元,远超去年同期的835.88亿元,也超过去年全年的1049亿元。

《证券日报》记者注意到,今年以来超1000亿元的基金分红总额,也助力公募行业累计分红总额达到1万亿元以上(货币基金收益不计做分红,下同)。其中,权益基金累计分红已经有7652.95亿元,在所有基金分红总额中占比超过七成。成立较早的11只老牌权益基金,自成立以来的分红总额均超过了100亿元。

12月4日,宝盈基金发布了旗下宝盈核心优势灵活配置A在今年的第11次分红的公告,这也是该基金成立以来第67次分红。按照宝盈基金发布的公告,宝盈核心优势灵活配置A将按照0.1元/10份的比例发放给持有人。按照相关合同的规定,该基金每年最多分红12次,在基金实现可分配收益达到0.04元或基金净值达到1.1元以上时即可分红。

除宝盈核心优势灵活配置A外,选择在今年快速分红的基金不在少数。《证券日报》记者梳理发现,截至12月5日,今年以来实施分红的基金已经达到1164只(按主代码基金统计,下同),共分红3025次,而在去年同期,共有1085只基金分红1995次,今年以来无论是分红金额还是分红次数都已大幅超过去年同期水平。

提到基金分红,鹏华前海万科REITs一直是公募市场上最特别的产品之一。不仅因为其是公募市场上唯一的类REITs产品,还与该基金单次大额分红、强势霸屏有关,今年以来依旧如此：今年1月9日,该基金按照7.431元/份的比例、31.22亿元的基金规模进行分红,在所以基金的分红中依旧出手最“阔绰”。

在1164只基金中,今年以来累计分红金额最高的基金发生变化,在今年上半年,东方红睿华沪港深一直是累计分红最高的基金产品,该基金在今年年初以单次分红8.85亿元位居所有基金之首,直到今年9月份,兴全趋势单次分红24.09亿元,一举超越东方红睿华沪港深成为今年以来的“分红王”。

另外,还有6只基金在今年以来累计分红总额在10亿元以上,6只基金分别是博时主题行业混合、金鹰元盛债券型发起式E、富国沪深300指数增强、景顺长城景泰丰利纯债A、中银睿享定开债券和长信稳益纯债。兴全趋势能暂居分红王,主要是因为该基金“体量”较大,数据显示,该基金最新规模为183.25亿元,是公募市场上为数不多的百亿级权益产品。

从1998年到2019年,公募基金本着“受人之托,代人理财”的使命为基金持有人带来了丰厚的回报。成立较早的权益基金,不少已经升级成为“十倍基”,这些基金在符合分红条件的年份都要按合同进行分红,通过这样的方式将收益直接送到持有人手中,基金单位净值也相应的回落,方便后续基金投资者申购。

《证券日报》记者梳理发现,截至今年12月5日,排除货币基金外,公募基金21年来累计分红次数多达4915次,共累计分红1.07万亿元,顺利突破万亿元关口。其中,兴全趋势偏股混合、华夏红利混合、博时主题偏股混合、银华优质增长混合等11只老牌公募明星产品在成立以来的累计分红金额均已经超过100亿元。

《证券日报》记者翻阅几只基金的合同注意到,开放式基金(不包括排除货币基金)欲实施分红需要同时满足3个条件：第一,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；第二,基金进行收益分配后,单位净值不能低于面值；第三,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

在股票市场长期赚取的高回报,让权益基金当仁不让成为基金分红的绝对主力,上述11只分红超百亿元的基金也全部是权益基金。记者梳理发现,包括普通股票型基金、偏股混合型基金和灵活配置型基金在内,权益基金的累计分红总额已经达到7652.95亿元,占比达到71.52%；债券基金累计分红总额达到2416.55亿元,占比仅有22.58%。

权益基金成为分红主力的背后,主要是因为权益基金在最近21年的回报率远远高出债券基金,权益基金的基金合同中大多都有“每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的50%”等类似规定,权益基金在每个年底分红次数较少,但单次分红额度较大,债基回报率相对较低,即便是分红更加频繁,累计分红金额也相对较少。

但对基金持有人而言,基金分红并非是投资者额外获得的一部分收入,基金管理人对旗下基金实施分红实则是将部分基金收益提前兑现,这部分收益原本就是基金单位净值的一部分,相当于把投资者左口袋的钱放到右口袋。不过,投资者拿这部分红利追加该基金的投资时,将不再收取申购费用,对基金管理人而言,实施分红能够巩固旗下基金产品的客户黏性。